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PREMESSA

In questa sede vengono riportate le considerazioni relative esclusivamente all'integrazione dei dati di remote dell'estratto conto. Per quel che riguarda invece i flussi di trasmissione delle disposizioni di incasso/pagamento e dei flussi di ricezione dell'esito effetti e degli avvisi di pagamento si rimanda al modulo degli incassi/pagamenti al quale sono attribuite queste funzionalità.

INTRODUZIONE

Ogni Banca è tenuta ad inviare giornalmente la rendicontazione di tutti i conti correnti indicati dal cliente, a livello contrattuale, per il servizio Corporate Banking Interbancario. Nel caso un conto non sia stato movimentato per l'intera giornata, la Banca è, comunque, tenuta ad inviarne la rendicontazione che sarà composta - per quel conto - dai soli record di saldo iniziale e finale.

Essendo tali funzioni reperibili tramite un flusso di dati informatici si apre quindi la
possibilità:
  • Di poter tener la contabilità il più possibilmente aggiornata rispetto alla reale situazione degli estratti conto.
  • Di poter consolidare in modo automatico o semiautomatico le registrazioni previsionali precedentemente inserite in contabilità.
  • Di creare in modo automatico o semiautomatico i movimenti non ancora inseriti in contabilità.

Accedendo al remote della banca occorre procedere al download del flussi in formato CBI, selezionando l'informativa di C/C (eventualmente anche i SBF e i conto anticipi), impostando l'opzione 'solo non estratti' e includendo tutti i tipi di Sia (nel caso si operi con più aziende) e Abi (nel caso di più banche). Una volta scaricato il file verificare che il codice di ogni riga inizi con la codifica RH (e RP e RA nel caso di SBF e di conto anticipi).

ATTIVAZIONE


  • E' per prima cosa necessario considerare questo aspetto:
    • ad oggi il file del tracciato cbi non fornisce un identificativo univoco delle operazioni che per tale motivo non risultano individuabili fra loro in modo imprescindibile. Rispetto a questo oggi smeup applica in ogni caso questa identificazione:
      • Data creazione del file acquisito
      • Data operazione
      • Progressivo della riga all'interno del file
    • Questa chiave di identificazione ha delle implicazioni importanti in quanto il progressivo della riga all'interno del file non è collegato all'operazione, ma solo al file da cui viene estratta. Tale condizione risulta quindi applicabile quando il file con tracciato cbi da importare, viene caricato in automatico da servizi forniti dagli istituti bancari, ma in caso di importazione manuale è valido solo se viene sempre applicata la condizione (prevista dai portali di remote) per scaricare solo i dati mai scaricati. Altre metodologie possono comportare duplicazione o perdita delle operazione bancarie.
  • Nel caso in cui il file ricevuto contenga i dati relativi a più aziende è necessario verificare se l'archivio EDRECI0F si trova in comune alle aziende interessate o meno. Se non lo è. E' necessario impostare il campo della tabella C55 "EDI per azienda" ad 1.
  • In modo similare va verificata la posizione del file C5REMO0F, deve essere in comune a tutte le aziende i cui movimenti sono contenuti nel singolo file CBI
  • Creare la cartella IFS, in cui verrà posto il formato cbi che dovrà essere elaborato
  • Accertarsi che per il nome del file che verrà posto nella suddetta cartella, sia previsto o un nome fisso o un nome con un determinato prefisso/suffisso. In quest'ultimo caso verrà sempre preso in considerazione il file più recente.
  • Una volta determinati questi aspetti, andare nella scheda di setup del remote banking, presente nel modulo di tesoreria, ed fissare percorso ed il nome del file alla riga corrispondente al tracciato "£C5-CBIRH", tramite la voce "Gestione dati di setup". Dovrà essere usato fisso il tipo ricezione "5" mentre nel nome del file e nel percorso cartella andranno indicati i codici determinati ai due punti precedenti. Se l'elemento £C5-CBIRH non fosse presente, riprendere da modello l'elemento corrispondente della tabella EDF.
  • Nel caso i tracciati RP e RA (c/sbf e c/anticipi) vengano forniti in file separati è possibile predisporre inoltre i tracciati £C5-CBIRP e £C5-CBIRA. Questi due tracciati elaborano solo i tracciati RP e RA (mentre £C5-CBIRH elabora tutte le tipologie di tracciato). Inoltre è da considerare che sugli archivi di ricezione i dati verranno sempre memorizzati con riferimento al tracciato £C5-CBIRH.
  • E' possibile schedulare l'acquisizione dei tracciati richiamando il programma C5_155_A2, come segue "CALL PGM(C5_155_A2) PARM('XXX' 'YY' 'ZZZZZZZZZ')" . XXX è la funzione (*blanks=sia acquisizione che spunta automatica, ACQ=solo acquisizione e SPA=solo spunta automatica), YY è l'azienda della lista che voglio elaborare se passata a *blanks elaboro tutte le aziende della lista e ZZZZZZZZZ è il flusso che voglio elaborare se passato a *blanks elaboro tutti (per esempio solo il CC indicando il codice £C5-CBIRH). Per attivare la schedulazione è necessario impostare la variabile £AZISPU della UPP C5D030 (SCP_UPP/C5D030_VAR) con il codice lista aziende che desidero elaborare. Siccome il programma determina l'ambiente e la lista delle librerie dal parametro azienda "lista delle librerie" (codice ADP) controllare che siano impostati correttamente.
  • Nel caso si preveda di schedulare alcune operazioni, settare lo script di SCP_SET/EDAP02MAIL con il mittente ed i destinatari delle eventuali mail di segnalazione

Alcune impostazioni opzionali verranno descritte a seguire.

DESCRIZIONE DELLE FASI DI ELABORAZIONE


  • 1. Import del file con tracciato cbi sull'as400: in questa prima fase un utente o un software (solitamente un servizio fornito da un istituto di credito), devono caricare il file c on tracciato cbi nella cartella indicata al punto precedente.
  • 2. Import del file cbi negli archivi di transito: in questa seconda fase il file cbi viene elaborato e riversato nel file C5REMO0F. Questa fase può avvenire manualmente come riportato a seguire, oppure può essere eseguita in modo cieco tramite un'elaborazione schedulata sull'as400, come verrà descritto a seguire.
  • 3. Import dei dati del C5REMO0F nel file EDRECI0F: in questa terza fase il dati del C5REMO0F che corrispondono esattamente al tracciato CBI, vengono riversati nel file EDRECI0F con codice messaggio £C5-CBIRH e tipo tracciato EDC501S, che appiattisce i dati forniti dalla banca tramite più record in un unico record informativo. Questa fase è inclusa automaticamente nell'elaborazione del punto precedente.
  • 4. Riconciliazione automatica: in questa quarta fase vengono confrontati i dati contabili con i dati dell'EDRECI, verificando se sia possibile spuntare in automatico i dati di entrambi gli archivi (quando vi viene riscontrata una perfetta coincidenza) o se previsto, di generare delle nuove registrazioni contabili, applicandovi a seguire la conseguente spunta. Questa fase può essere eseguita manualmente oppure come verrà descritto a seguire tramite un elaborazione schedulata.
  • 5. Riconciliazione manuale: è la fase in cui ci si occupa di riconciliare tutte le operazioni che non è stato possibile conciliare in modo automatico.

Si riporta che la conciliazione dei movimenti permette di confrontare e validare i movimenti risultanti dalla contabilità con quelli ricevuti da Corporate. I movimenti validati, non saranno più modificabili o cancellabili, a meno che la spunta non venga annullata.

FASE 1 - IMPORT DEL FILE CBI SULL'AS400


Una volta definiti i nome di file e cartella o tramite una procedura software o tramite esecuzione manuale, il file con il tracciato cbi deve essere caricato nella corrispondente cartella.

Si ricorda nuovamente in caso di upload manuale che è necessario che questo file venga creato con l'opzione che prevede di scaricare solo i dati non ancora scaricati.

FASE 2 - IMPORT DEL FILE CBI NEL C5REMO


Il travaso dei file cbi nel C5REMO0F può avvenire tramite una di queste due modalità:
  • Dalla voce "Ricezione Dati c/c" del modulo di tesoreria, sotto il titolo "Riconciliazione Estratto Conto".
  • Schedulando il comando CALL PGM(EDAP00) PARM('£C5-CBIRH')

Entrambe le azioni andranno eseguite una volta sola o una volta per azienda seconda che il file EDRECI0F sia in comune a tutte le aziende o meno.

La prima esecuzione travaserà i dati del file cbi nel C5REMO0F ed il file cbi originale verrà:
  • Spostato in una sottocartella "Elaboratori" all'interno della cartella indicata come percorso verrà a quel punto spostato in una specifica sottocartella della cartella indicata come percorso del file denominata "Elaborati" (se non esiste la procedura la crea da sola)
  • Ridenominato con l'aggiunta di data ed ora di elaborazione.

Le eventuali elaborazioni successive effettuate in altre aziende non leggeranno più il file cbi, ma direttamente i record del C5REMO0F che risultano in stato attivo.

FASE 3 - IMPORT DEL FILE C5REMO NEL FILE EDRECI0F


La fase 3 è inclusa nell'elaborazione della fase due. E' però da considerare che il trasferimento da C5REMO ad EDRECI0F avviene la corretta identificazione dei rapporti bancari a cui sono intestati i movimenti. Viceversa i dati rimangono nel C5REMO e viene prodotta una stampa di segnalazione. Se per qualsiasi motivo di vuole escludere dal controllo alcune aziende/codici SIA è necessario impostare la variabile £SIAESC della UPP C5D030 (SCP_UPP/C5D030_VAR) con la lista dei codici SIA da escludere.

Si ricorda che in caso di schedulazione le eventuali segnalazioni verranno inviate ai destinatari indicati nello script di SCP_SET/EDAP02MAIL

FASE 4 - LA CONCILIAZIONE AUTOMATICA


Lanciando questa funzione i movimenti che presentano una corrispondenza perfetta (costituita: da conto, data valuta, importo) verranno spuntati automaticamente. Impostando tramite gli elementi della C5U con codifica RBAN + Causale ABI è inoltre possibile generare dei movimenti contabili in automatico partendo dai movimenti senza corrispondenza del corporate banking. Perchè la registrazione venga generata in automatico è necessario indicare nell'elemento della C5U sia il tipo registrazione che il conto di contropartita. Risultano particolarmente idonee a questa automatizzazione le causali di spese.
Nel codice della C5U è inoltre possibile aggiungere anche il segno dare/avere per differenziare causale/conto a seconda non solo della causale ma anche del segno.
Va inoltre notato che se nella C5U viene indicata solo la causale o solo il conto, tale indicazione verrà presa come proposta della conciliazione manuale.


Oltre a questo è possibile tramite la tabella C55 attivare un exit che permetta di aggiungere delle proprie logiche alla spunta dell'elaborazione.

Questa funzione può esser lancia manualmente:
  • Dalla voce "Spunta manuale" del modulo di tesoreria, sotto il titolo "Riconciliazione Estratto Conto".
  • Schedulando il comando CALL B£SERC PARM('FU(C5_155_01) ME(MAT.RIC) PA(TP(A))')

Nota bene: al comando di schedulazione allo stesso livello di FU/ME/PA possono essere specificate tutte le altre opzioni visibili nella funzione manuale. L'elenco di questi codici è descritto dallo script SCP_CFG/C5_155, alla sezione A. Per esempio se volessi aggiungere la ripresa note il comando diventa questo: CALL B£SERC PARM('FU(C5_155_01) ME(MAT.RIC) PA(TP(A)) D1(RN(1))')

FASE 5 - LA CONCILIAZIONE MANUALE


Lanciando questa funzione è possibile conciliare in modo manuale i movimenti per i quali non è stato possibile eseguire la conciliazione automatica. Seppur manualmente sono comunque disponibili alcune funzioni che permettono di semplificare l'operatività. In particolare:
  • Nel conciliare le registrazioni contabili pre-esistenti verranno allineate le date valuta ed operazione rispetto a quelle del movimento di corporate.
  • Nel creare nuove registrazioni
    • La riga relativa alla movimentazione del conto banca viene creata totalmente in automatico.
    • Tramite le stesse C5U utilizzabili nella spunta automatica di predisporre per le causali ABI il tipo di registrazione da proporre per l'inserimento di nuove registrazioni (nella C5U va indicato solo il tipo registrazione).
    • Se nelle stesse C5U indico invece il solo conto contabile, questo viene proposto come contropartita della registrazione.
    • Se nel movimento è presente l'indicazione del codice fiscale, verrà automaticamente ricercato e proposto il codice del cliente corrispondente.
Con riferimento all'ambito applicativo devo andare in Riconciliazione Estratto Conto, cliccando in seguito Spunta Automatica; a questo punto occorre selezionare il rapporto bancario rispetto al quale si desidera spuntare.

CERTIFICAZIONE

Questa funzione mostra i movimenti contabili spuntati ed a conferma permette di convalidarne in modo definitivo la spunta con la possibilità di modificare in quest'ambito alcune caratteristiche del movimento, quali la forzatura della data operazione bancaria, come data registrazione contabile e il passaggio da una condizione simulata ad attiva.

CONSOLIDAMENTO

Questa funzione che dovrebbe essere eseguita in corrispondenza della ricezione dell'estratto conto bancario, permette di consolidare ad una data un particolare rapporto bancario, con la possibilità di produrre una stampa di riepilogo della quadratura (o eventuale squadratura) fra il saldo contabile ed il saldo bancario del conto.
Una volta consolidato per il conto i movimenti, con data operazione precedente a quella di consolidamento, non potranno più essere inseriti, modificati o cancellati.

ESTRAZIONE DEI MOVIMENTI DA REMOTE BANKING.

In modo speculare all'interrogazione di estrazione dei movimenti di tesoreria di tutta l'azienda esiste anche un interrogazione di estrazione di tutti i movimenti da corporate banking di tutta l'azienda.

AUTORIZZAZIONI SPECIFICHE

Nell'ambito della conciliazione è possibile bloccare la possibilità di eseguire la conciliazione attraverso una classe di autorizzazione specifica "C5NORC".
Con il valore "NO" le causali abi corrispondenti non saranno spuntabili.

Vedi Conciliazione Estratto Conto (TAB£P-C5NORC)
Gestione Autorizzazioni

CALL B£AUA0G PARM('C5NORC')

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